心細(xì)如發(fā)辨詐騙 金融安全守門員
一次，海豐縣某公司的經(jīng)辦人員與往常一樣來(lái)到建設(shè)銀行汕尾市分行對(duì)公柜臺(tái)辦理外匯匯款業(yè)務(wù)，要將五萬(wàn)多美金匯往境外合作公司。
“先生，您的這筆交易可能存在潛在危險(xiǎn)。”經(jīng)辦柜員鄞惠琳在審核其付款單據(jù)時(shí)說(shuō)。她發(fā)現(xiàn)，收款賬號(hào)和收款行與以往不同。雖然該公司所匯出的單位與以往戶名相同，但收款賬號(hào)和收款銀行卻截然不同。
鄞惠琳向客戶提出疑問(wèn)，為何將貨款匯至波蘭而不是對(duì)方公司的常駐國(guó)家日本呢？客戶聲稱，這是根據(jù)對(duì)方公司發(fā)來(lái)的郵件而更改的收款賬號(hào)和收款行。
“郵件的內(nèi)容對(duì)方是怎么寫的？”鄞惠琳詢問(wèn)客戶。客戶回答郵件上稱日本賬戶正在進(jìn)行審計(jì)，近期無(wú)法發(fā)生業(yè)務(wù)，故而更改收款賬號(hào)和收款行。暫緩辦理！鄞惠琳通過(guò)初步判斷，認(rèn)為該筆資金存在潛在網(wǎng)絡(luò)詐騙危險(xiǎn)，沒(méi)有馬上為客戶辦理匯款業(yè)務(wù)，而是將此事上報(bào)營(yíng)運(yùn)主管。
營(yíng)運(yùn)主管憑著多年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和敏銳度，與客戶溝通后，堅(jiān)持讓客戶再次與往來(lái)公司確認(rèn)收款賬號(hào)和收款行。
客戶與往來(lái)公司確認(rèn)賬號(hào)時(shí)，對(duì)方稱從未更改收款賬號(hào)和收款行，更未與客戶進(jìn)行郵件聯(lián)系。
客戶回憶，前段時(shí)間，對(duì)方公司的郵箱曾被非法攻擊。經(jīng)分析，黑客恐怕就是通過(guò)盜竊郵箱，更改發(fā)票里的收款賬戶和收款行，再將修改過(guò)的發(fā)票和變更內(nèi)容發(fā)送至海豐縣某公司的郵箱里，從而達(dá)到詐騙該筆貨款的目的。
這是一起盜竊郵箱的國(guó)際詐騙事件，了解事情的始末后，客戶為自己未再次確認(rèn)就將四十萬(wàn)匯往陌生賬號(hào)感到膽戰(zhàn)心驚，也對(duì)鄞惠琳的專業(yè)的工作能力和謹(jǐn)慎細(xì)致的工作態(tài)度表示贊許和感謝。
在鄞惠琳認(rèn)真負(fù)責(zé)、謹(jǐn)慎細(xì)致的工作態(tài)度下，建設(shè)銀行汕尾市分行成功堵截了一起國(guó)際詐騙事件，使客戶避免了金錢損失，保障了客戶資金安全。
了解鄞惠琳的朋友都知道，鄞惠琳的網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)特別高，平日里常通過(guò)網(wǎng)絡(luò)微信群、朋友圈等載體積極開展金融知識(shí)宣傳，反電信詐騙宣傳，開展防范養(yǎng)老詐騙知識(shí)宣傳，使周圍的群眾對(duì)金融網(wǎng)絡(luò)安全時(shí)刻保持高度的警惕性，避免了受騙，避免了資金的損失。
鄞惠琳就是這樣，認(rèn)真履行職責(zé)，不放過(guò)任何疑點(diǎn)，用細(xì)心和責(zé)任心為客戶的網(wǎng)絡(luò)金融安全高筑起不可突破的“防火墻”。
來(lái)源：汕尾發(fā)布
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